违法违规!8家银行遭外汇局罚款超2700万

2021-07-25 作者:未知   |   浏览(

昨日,国家外汇管理局集中通报了21起外汇违法违规案例,合计罚没约5442万元。这是今年以来外汇局第三次集中通报。上次是在7月下旬,外汇局一天之内通报了27起。也就是说,近一个月来,外汇局对银行、企业及个人通报的违规案例高达48起。

外汇局对外汇违规的打击力度不断加大。数据显示,上半年外汇局共查处外汇违规案件1354件,罚没3.45亿元,同比分别增长19.7%和59.5%。其中,查处金融机构违规案件455件,企业违规案件340件,个人违规案件559件。

汇丰银行罚款最多

昨天通报的21起外汇违法违规案例中,共有8家银行被外汇局点名,涉及2家国有大行、3家股份行、2家外资行和1家城商行,合计处罚金额约2710万元。

被点名的银行包括:恒丰银行温州分行、交行厦门观音山支行、天津银行上海分行、汇丰银行北京分行、招行厦门嘉禾支行、民生银行西安分行、企业银行天津西青支行、建行连江支行。

除建行连江支行因违规为个人分拆办理售付汇业务被罚60万元以外,其他银行主要涉及两大违规事实:一是违规办理转口贸易;二是违规办理内保外贷。这也是两类经常见到的银行外汇违规行为。

其中,转口贸易购付汇时,银行常因未按规定尽职审核转口贸易真实性,在企业提交不真实提单、失效或与买卖无关提单、重复提交提单的状况下因审核不严,违规为企业办理转口贸易购付汇业务。

在办理内保外贷签约及履约付汇时,也有银行未按规定对债务人主体资格、贷款资金作用与功效、预计还款资金出处及有关买卖背景进行尽职审核和调查。

在此次通报的违规案例中,不少违规银行被处以百万以上罚款,甚至中止一段时间的有关外汇业务,整体处罚力度较大。

譬如,这8家银行中,被罚没款最多的是汇丰银行北京分行。2014年8月至2017年6月,汇丰银行北京分行在办理内保外贷签约及履约付汇时,未按规定对贷款资金作用与功效及有关买卖背景进行尽职审核和调查,此番被罚金额达到842.22万元。除此之外,民生银行也由于违规办理内保外贷被处罚金645.4万元,责令追究负有直接责任高级管理职员和其他直接责任职员责任。

招行、交行在厦门的两家支行则分别由于违规办理内保外贷、违规办理转口贸易,分别被处罚金433.19万元、400万元。其中,交行厦门观音山支行还被中止对公售汇业务三个月,并责令追究负有直接责任的高级管理职员和其他直接责任职员责任。

制造不真实付汇多

此次通报的21起外汇违规案例中,企业违规占5起,主要违规行为是制造不真实付汇需要,即虚构并没有的境外资金投入名目、转口贸易、进口买卖等,以假借向境外付汇的名义达到向国外转移资产的目的。

为了虚构贸易,有企业通过用作废合同、第三方公司提单、不真实合同和发票等方法,向境外付汇。譬如,2015年8月至9月,烟台平瑞商贸公司通过虚构转口贸易背景,用第三方公司提单和不真实合同、发票,对外付汇1706.82万USD。这被外汇局处以罚款545万元。

此次通报的违规行为中,还有一家公司通过蚂蚁搬家的方法向境外转移资金,这在此前通报的违规案例中比较少见。

据悉,2016年11月至2017年4月,山东恒景置业公司安排30个境内个人,通过个人年度购汇形式向境外转移资金188.79万USD。这一企业逃汇行为最后被处罚款64.42万元。

蚂蚁搬家最容易见到

此次通报的21起外汇违规案例中,个人违规有8起,占比超三成。

事实上,在今年以来集中公布的72起处罚案例中,个人外汇违法违规案例也有16起,占比达22%。其中,蚂蚁搬家式逃汇、通过地下钱庄非法交易外汇最为容易见到。

蚂蚁搬家就是指借助多名个人年度5万USD的便利购汇额度及个人银行竞价推广账户,将外汇资金违规汇入某人控制的境外竞价推广账户中,以达到向国外转移资产的目的;而通过地下钱庄非法交易外汇,主要操作是先将人民币打入地下钱庄控制的境内竞价推广账户,地下钱庄则通过对敲等方法,兑换外汇汇至其境外竞价推广账户。

一个直接的数据是,年初以来被通报的16起个人外汇违规案例中,7起涉及蚂蚁搬家式逃汇,5起涉及通过地下钱庄非法交易外汇。

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